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各地检查启动 合规压力仍存

中国经济新闻网 2018-09-10 16:34:01

  聚焦网贷新规
  
  本报记者  姜业庆
  
  按照监管要求,平台备案需要通过自律检查、机构自查、行政核查等多轮检查之后才能完成备案。
  
  各地检查启动
  
  记者注意到,目前各地正在铺开网贷自查工作。截至8月底,北京金融工作局、上海金融办、四川省金融工作局、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会宣布启动P2P网贷平台合规自查、检查工作。
  
  8月28日,上海市互金整治办、网贷整治办召开会议,部署启动P2P网贷机构合规检查相关工作。此次合规检查将以国家网贷整治办下发的清单所涉及108项为主要内容。
  
  8月24日,北京金融工作局发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》指出,即日起启动P2P网络借贷机构自查工作。随后,北京互金协会发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》表示,协会将于2018年9月10日至11月30日期间,对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查。根据公告要求,所有在京注册并正常展业的网贷机构于9月1日至9月30日,最迟于10月15日之前登录协会官网进行登记并提出自律检查申请。
  
  8月28日,四川省正式启动P2P网络借贷机构合规检查工作。四川省金融工作局发布公告称,合规检查分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段,按步骤有序推进,将于今年年底前完成。
  
  合规压力仍存
  
  值得关注的是,全国网贷整改办要求各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。
  
  如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。
  
  “如果你胆敢弄虚作假被监管查出,只要评审有一张反对票,就可以对你进行全盘的否定。”业内专家认为,一票否决制“一剑封喉”,机会只有一次。
  
  网贷整治办下发《P2P合规检查问题清单》,全国范围内统一整改标准,在平台整改内容和时间上更明确,更严苛。向上金服CEO袁成龙指出,在平台自查、行业自律、行政核查三方面要保证真实,客观,不允许抱有任何侥幸,这是对平台、行业合规化的“体检”。108条延续行业强监管的势头,在仅有的4个月时间里,各家平台消耗存量,业务转型已进入倒计时。
  
  行业逐渐进入合规稳定发展的阶段,平台只有积极拥抱政策实行全面合规,才是平台的正确出路。如向上金服、悟空理财、钱盆网等紧跟大势,正拥抱合规。目前,向上金服、悟空理财、钱盆网已经实现全面业务银行存管,资金全程银行管理,流向透明;信息披露透明,涉及项目标的的更是详细至借款人身份证、信用信息、银行流水灯,更对标的详情作出投资评级;在风险控制方面,接入第三方担保机构,在贷后严守安全关卡。
  
  但是,专家指出,108条备案细则想要全部落实到位不是一朝一夕的事情,不少平台已经为此准备了两年时间。在“机构自查、自律检查、行政核查压茬推进、有序展开、交叉核验”的验收标准下,想要达成一致意见并非易事。特别是在“一票否决”的高压面前,平台想要顺利通过备案,压力依然不小。总体来看,“网贷108条”让一些平台看到了希望,但是“焦虑感”仍然强烈。
  
  就像一位舞者,为登台准备了几年时间,但临登台前还是会紧张。因为不仅要自己跳得好,评委的打分也很关键,何况评委有好几位。

来源:中国经济时报-中国经济新闻网 作者:姜业庆 编辑:曹阳      
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